O Guia Definitivo de Códigos QR para Serviços Bancários e Financeiros

O uso de códigos QR no setor BFSI está se fortalecendo. O número de bancos americanos que planejam implementar códigos QR em suas operações deve aumentar de 12% em 2017 para 60% em 2022. Além disso, os pagamentos móveis baseados em código QR são projetados para crescer em um CAGR de 33% por 2025. 

Os códigos QR têm o potencial de revolucionar o setor de BFSI, permitindo serviços bancários móveis, aumentando a segurança e melhorando o envolvimento e a experiência do cliente.

Bancos, empresas financeiras não bancárias (NBFCs), fintechs e todas as organizações financeiras podem usar códigos QR para aprimorar suas operações comerciais e de marketing. 

Aqui está um guia completo para usar códigos QR para serviços bancários e financeiros. 

A evolução da indústria BFSI e o papel dos códigos QR

Se há um setor em que a tecnologia criou um impacto substancial, deve ser o setor bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI). Juntamente com a rápida adoção da tecnologia, vários outros fatores estão mudando o setor.

Para entender a importância dos códigos QR no setor bancário, é vital entender primeiro como o setor está evoluindo. 

• Acelerando a transformação digital: O setor BFSI está passando por uma revolução digital significativa. Bancos e outras instituições financeiras usam a tecnologia para permitir transferências de dinheiro contínuas, integrar consumidores, tornar os serviços acessíveis e proporcionar uma experiência envolvente. 

• Competição crescente: Com novos players entrando regularmente no mercado, o setor BFSI está cada vez mais competitivo. Assim, as marcas devem se destacar e manter uma vantagem competitiva. 
• Foco crescente na experiência e satisfação do cliente: como a concorrência está aumentando, as marcas devem oferecer uma experiência e satisfação de alto nível ao cliente. 
• Dados e análises: à medida que o setor BFSI se torna mais centrado no consumidor, a coleta de dados e análises do consumidor agora é uma prioridade. Toda marca BFSI deseja coletar dados primários para conhecer melhor seus consumidores e fornecer uma experiência personalizada e envolvente. 

Agora, onde entram os códigos QR?

Os códigos QR provaram seu valor no setor de BFSI, ajudando as organizações a facilitar a vida de seus usuários e fornecer uma experiência melhor. Desde fornecer acesso a serviços bancários móveis e outros serviços on-line até permitir transações digitais contínuas, os códigos QR têm várias aplicações no BFSI. 

No geral, os códigos QR atuam como uma ponte entre os mundos offline e online. Com um código QR, um dispositivo com capacidade digital (como um smartphone) pode se conectar a um ponto de contato offline (como papel).

Como usar códigos QR em serviços bancários em serviços financeiros?

Os códigos QR têm muitos casos de uso no setor BFSI. Veja como as organizações BFSI podem usar códigos QR. 

Ativar transações seguras habilitadas por código QR

Os códigos QR permitem transações rápidas e criptografadas entre duas partes. A pesquisa mostra que os pagamentos com código QR alcançarão $ 2.7 trilhões globalmente até 2025, enquanto o número de usuários chegará a 2.2 bilhões. 

Graças aos códigos QR, qualquer proprietário de loja física pode coletar pagamentos online usando códigos QR. Os códigos QR permitem transações de carteira a carteira, bem como transações bancárias diretas. 

Forneça uma experiência bancária móvel de alto nível

O mobile banking é uma das principais tendências na indústria de BFSI. Pagamentos no valor US$ 503 bilhões foram feitos no celular em 2020. E com a internet e o uso móvel aumentando rapidamente, vários bancos e empresas financeiras não bancárias (NBFCs) estão oferecendo uma experiência móvel. 

Os códigos QR podem ajudar as empresas BFSI a oferecer uma experiência bancária móvel tranquila. Além dos pagamentos on-line, você pode usar códigos QR para fornecer acesso à conta, alavancar serviços bancários pela Internet e muito mais.

Ofereça uma experiência envolvente ao consumidor

Ao contrário do passado, os bancos agora precisam competir pelos consumidores. E a melhor maneira de fazer isso é oferecendo uma experiência de consumo personalizada e envolvente.

Por exemplo, você pode usar um código QR para enviar os usuários ao seu site mostrando todos os serviços oferecidos pelo seu banco. Você também pode usar códigos QR para fornecer suporte instantâneo ao cliente no celular.

Códigos QR para KYC e outros regulamentos de conformidade

As organizações BFSI também podem usar códigos QR para realizar verificações Conheça seu cliente (KYC) e Anti-lavagem de dinheiro (AML). Por exemplo, você pode usar um código QR para enviar os usuários a um formulário de verificação KYC ou AML e agilizar o processo.

Rastreamento de ativos contínuo

Os códigos QR podem ajudar as organizações BFSI a rastrear e localizar ativos físicos, como cheques, cartões de crédito, saques e dinheiro. Os profissionais do banco podem, portanto, rastrear e encontrar facilmente ativos perdidos com a ajuda de códigos QR.

Marketing e publicidade

Como todas as indústrias, o setor BFSI pode usar códigos QR para marketing e publicidade. 

Por exemplo, se você planeja veicular um anúncio de jornal, inclua um código QR para levar os usuários ao seu site, aplicativo móvel ou outros destinos online.

Transações de caixa eletrônico com códigos QR 

Os bancos podem permitir que os usuários retirem dinheiro de um caixa eletrônico com um código QR. Muitos caixas eletrônicos agora permitem que as pessoas retirem dinheiro e realizem outras tarefas bancárias pessoais por meio de códigos QR sem a necessidade de um cartão. 

Benefícios dos códigos QR na indústria BFSI

Na seção anterior, discutimos as principais aplicações dos códigos QR na indústria BFSI. Agora, vamos ver alguns benefícios significativos e razões para usar códigos QR no BFSI. 

Vamos aprofundar. 

Melhor experiência do consumidor

As organizações BFSI podem usar códigos QR para compartilhar instantaneamente informações e serviços, o que melhora a experiência do consumidor. Por exemplo, um usuário que encontra seu anúncio de jornal pode digitalizar o código QR para acessar seu site e explorar os serviços. 

Operações simplificadas

Os códigos QR podem ajudar bancos e instituições financeiras a automatizar determinados processos e agilizar as operações. Por exemplo, os bancos podem usar códigos QR para redirecionar os usuários para o formulário de abertura de conta ou solicitação de empréstimo. Isso eliminará a necessidade de distribuir formulários físicos manualmente. 

Maior acessibilidade de serviços

As organizações financeiras podem tornar seus serviços mais acessíveis com códigos QR. Você pode incluir códigos QR em seus materiais de publicidade para levar os usuários ao seu site, aplicativo móvel e outros destinos online e tornar seus serviços mais acessíveis. 

Marketing mais impactante

Os códigos QR podem levar seu marketing a um nível totalmente novo. Com os códigos QR, você pode integrar seus canais de marketing offline e online, criando uma experiência omnichannel para seus consumidores. 

O marketing omnichannel é muito mais poderoso do que o marketing de canal único. As estratégias omnichannel aumentam as vendas 9%, engajamento do cliente por 3x, experiência do cliente em 60% e retenção em 91% em comparação com estratégias de canal único. 

Maior segurança

Os códigos QR podem adicionar uma camada extra de segurança às operações do BFSI. Por exemplo, os bancos podem aproveitar os códigos QR para autenticar transações, identificar documentos falsificados e muito mais. 

Principais bancos e instituições financeiras que usam códigos QR

As instituições BFSI em todo o mundo estão usando códigos QR para simplificar seus serviços e melhorar o envolvimento do cliente. Vejamos algumas das principais marcas que usam códigos QR. 

Banco dos EUA

O US Bank usa códigos QR (Zelle® QR code) para fornecer acesso rápido às informações da conta e permitir que os usuários paguem contas e façam depósitos móveis. 

Banco da União da Índia

O Union Bank of India usa códigos QR para compartilhar seus links de download de aplicativos bancários móveis e permitir que os usuários executem suas tarefas bancárias no celular. 

ICICI Bank

O ICICI Bank usa códigos QR para permitir que os usuários retirem dinheiro de caixas eletrônicos sem usar um cartão de débito. 

Wells Fargo

O Wells Fargo permite que os usuários façam pagamentos com cartão de crédito digitalizando um código QR. 

IMAGEM

Banco Kotak Mahindra

O banco Kotak Mahindra permite que os usuários transfiram fundos para outras contas bancárias digitalizando um código QR. 

Standard Chartered

O Standard Chartered permite que os usuários depositem dinheiro em suas contas bancárias digitalizando um código QR. 

Banco Chase

O Chase Bank usa códigos QR para compartilhar descontos e recompensas com usuários que usam seu aplicativo bancário móvel. 

PNC Bank

O banco PNC usa códigos QR para permitir que os usuários façam pagamentos sem contato usando seus smartphones.

Primeiro banco da república

O banco da Primeira República usa códigos QR para permitir que os usuários depositem cheques tirando uma foto do cheque com um código QR. 

Como criar um código QR para a sua marca BFSI?

QRCodeChimp é um gerador de código QR e solução de gerenciamento que permite criar e gerenciar campanhas de código QR. 

Siga estes passos para crie um código QR de QRCodeChimp. 

1. Visite a qrcodechimp.com e entre na sua conta. Se você não tem uma conta, inscreva-se primeiro. 

2. Vá para a guia Soluções e escolha uma solução de sua escolha. Digamos que você queira criar um código QR de URL para levar os usuários ao seu site. Nesse caso, vá para o código QR da URL.

3. Insira o URL de destino no campo "URL ou texto" na seção Informações básicas. Marque a caixa de seleção "Tornar dinâmico" para criar um código QR dinâmico.  

4. Vá para a guia “Desenhar, colorir e decorar código QR” e personalize seu código QR usando as opções fornecidas. 

5. Clique em “Salvar código QR”, dê um nome ao seu código QR, selecione uma pasta (opcional) e salve-o.

É isso. O código QR será salvo em seu painel. 

Considerações finais

Resumindo, a indústria BFSI está adotando rapidamente os códigos QR para seus casos de uso versáteis, facilidade de uso e capacidade de transformar a experiência do consumidor. 

Se bem usados, os códigos QR podem elevar o nível de sua estratégia de marketing e engajamento do consumidor e ajudá-lo a gerar fidelidade do consumidor neste cenário de serviços financeiros implacável. Com os códigos QR, as empresas financeiras podem permitir a integração perfeita do consumidor e tornar seus serviços mais acessíveis. 

Se você deseja implementar códigos QR em seus negócios e marketing, QRCodeChimp podem ajudar.

QRCodeChimp é a solução completa para bancos e instituições financeiras aproveitarem o poder dos códigos QR. Nossa solução oferece uma gama abrangente de tipos de códigos QR e recursos de gerenciamento personalizados para atender às necessidades exclusivas de sua empresa. 

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